Previziuni Cash Flow
Proiecție cash flow pe 6 luni, calculată din facturile și tranzacțiile tale reale. Anticipează problemele de lichiditate înainte să apară.
Cash flow-ul îți spune din mai ce faci în iulie
Insolvența e mai des o problemă de cash flow decât una de profit. Multe firme românești sunt profitabile pe hârtie chiar și când intră în insolvență. Un client mare amână plata, o factură neașteptată cade peste tine, și firma rămâne fără bani pentru salarii. Toate aceste blocaje dau semnale cu 30-60 de zile înainte. Doar că trebuie să te uiți la ele.
Făcută în Excel, o previziune cash flow e muncă de o zi pe lună: export din SAGA, mapare câmpuri, ipoteze despre încasări viitoare, calcul săptămânal. Pentru majoritatea antreprenorilor, ajunge o sarcină «când am timp», adică niciodată.
Previziunile Contera citesc automat ultimele 12 luni de date contabile, găsesc pattern-urile (sezonalitate, încasări care se repetă, plăți recurente) și fac o proiecție pe 6 luni cu scenarii optimist, realist și pesimist. Lunile cu minus se văd în grafic din timp. Nu trebuie să aștepți închiderea lunii ca să afli.
Cum funcționează
Date istorice analizate
Contera analizează încasările, plățile și sezonalitatea din datele tale contabile.
Proiecție pe 6 luni
Calculăm evoluția lunară a fluxului de numerar, cu scenarii optimist, realist și pesimist.
Lunile cu minus, vizibile devreme
Lunile în care fluxul devine negativ se văd din timp, cât mai poți face ceva.
Ce primești concret
Lună cu lună, pe datele tale reale.
Vezi și varianta în care încasările întârzie.
Pattern-urile lunare, citite din istoricul firmei tale.
Proiecția se generează singură din datele existente.
Cum o folosești în realitate
Fiecare scenariu vine dintr-o situație concretă, întâlnită deja la antreprenori și contabili reali.
Vezi deficitul cu luni înainte
Proiecția arată că în iulie încasările vor fi cu 30% sub plățile programate (sezonalitate). Vezi asta din mai. Ai 2 luni să negociezi plățile cu furnizorii sau să accelerezi încasările.
Decizie informată pe angajare nouă
Vrei să angajezi încă o persoană (+8.000 RON/lună). Pui cifra peste proiecția pe 6 luni: cash flow-ul rămâne pozitiv? Bun. Devine negativ? Amâni angajarea sau ajustezi prețurile.
Scenarii pentru consiliu
«Dacă încasările întârzie, ce se întâmplă cu cash flow-ul nostru?» Scenariul pesimist răspunde pe datele tale reale, iar pe Max îl poți întreba direct de cifre. Decizia se ia cu numere clare în față.
Planificare iarnă bazată pe vară
Firmele cu sezonalitate puternică (turism, retail) văd din vară cum stau cu lichiditatea în iarnă. Planifică credit pentru sezonul rece când e încă timp pentru aprobare.
Proiecție pe 6 luni
Orizont suficient pentru planificare pe termen scurt și mediu.
Din datele tale reale
Calcul transparent pe facturile și tranzacțiile firmei, nu estimări generice.
Deficitul, semnalat din timp
Graficul arată clar lunile în care fluxul devine negativ.
Trei scenarii
Optimist, realist și pesimist, ca să vezi și varianta în care încasările întârzie.
Vizualizare grafică
Grafic lunar cu benzile de scenariu pentru fiecare prognoză.
Îl întrebi pe Max
Vezi ceva ciudat în prognoză? Max îți explică cifrele și ce poți face.
Înainte și după Contera
Fără previziuni
- Decizii financiare luate pe baza soldului curent
- Surprize de cash flow descoperite la mijlocul lunii
- Imposibil de validat ipoteze de scenariu (what-if)
- Sezonalitatea nu e cuantificată, depinde de memoria ta
Cu Contera
- Proiecție pe 6 luni actualizată automat
- Lunile cu minus, vizibile cu luni înainte
- Scenarii optimist / realist / pesimist pe datele tale
- Sezonalitatea detectată automat din pattern-urile tale
Ai întrebări? Avem răspunsuri.
Proiecția pleacă de la datele tale reale: facturi emise și primite, tranzacții, sezonalitate. Cu cât istoricul e mai lung, cu atât trendul e mai stabil. Scenariile optimist și pesimist îți arată marja de eroare în loc să o ascundă.
Minim 3 luni de date contabile pentru previziuni de bază. 12+ luni permit detectarea sezonalității.
Da. Chiar și firmele cu câteva tranzacții pe lună văd un trend util. Proiecția se face pe ce există.
Începe acum
Vezi cu luni înainte ce vine
Proiecție cash flow pe 6 luni, cu scenarii optimist, realist și pesimist. Pe datele tale reale.
De ce să începi
- Gratuit
Plan free, fără card bancar
- Rapid
Setup în sub 10 minute
- Flexibil
Contul rămâne dacă renunți