Previziuni Cash Flow
Prognoze cash flow pe 30, 60 și 90 de zile generate de AI din datele tale contabile. Anticipează problemele de lichiditate înainte să apară.
Cash flow-ul îți spune din mai ce faci în iulie
Insolvența e mai des o problemă de cash flow decât una de profit. Multe firme românești sunt profitabile pe hârtie chiar și când intră în insolvență. Un client mare amână plata, o factură neașteptată cade peste tine, și firma rămâne fără bani pentru salarii. Toate aceste blocaje dau semnale cu 30-60 de zile înainte. Doar că trebuie să te uiți la ele.
Făcută în Excel, o previziune cash flow e muncă de o zi pe lună: export din SAGA, mapare câmpuri, ipoteze despre încasări viitoare, calcul săptămânal. Pentru majoritatea antreprenorilor, ajunge o sarcină «când am timp», adică niciodată.
Previziunile Contera citesc automat ultimele 12 luni de date contabile, găsesc pattern-urile (sezonalitate, încasări care se repetă, plăți recurente), și fac prognoze pe 30, 60 și 90 de zile cu benzi de încredere. Iar dacă pattern-ul indică un deficit care vine peste tine, primești alertă imediat. Nu trebuie să aștepți închiderea lunii ca să afli.
Cum funcționează
Date istorice analizate
AI-ul analizează pattern-urile din datele tale contabile: încasări, plăți, sezonalitate.
Model AI generează prognoze
Algoritmii de machine learning creează previziuni pe 30, 60 și 90 de zile.
Alerte de lichiditate
Primești alertă dacă prognoza arată un deficit de cash flow în perioada următoare.
Ce primești concret
Validate pe 12 luni de date istorice.
Pentru planificare scurtă și medie.
Modelul învață pattern-urile firmei tale.
Pe email și WhatsApp, înainte să fie criză.
Cum o folosești în realitate
Fiecare scenariu vine dintr-o situație concretă, întâlnită deja la antreprenori și contabili reali.
Anticipează deficitul cu 60 zile înainte
Sistem detectează că în iulie încasările vor fi cu 30% sub plățile programate (sezonalitate). Primești alertă în mai. Ai 2 luni să negociezi plățile cu furnizorii sau să accelerezi încasările.
Decizie informată pe angajare nouă
Vrei să angajezi încă o persoană (+8.000 RON/lună). Cu previziunea, vezi impactul pe 90 zile: cash flow rămâne pozitiv? Bun. Devine negativ? Amâni angajarea sau ajustezi prețurile.
Scenarii what-if pentru consiliu
«Dacă clientul X întârzie 60 zile, ce se întâmplă cu cash flow-ul nostru?» Răspunzi cu un scenariu construit pe datele tale reale. Decizia se ia cu numere clare în față.
Planificare iarnă bazată pe vară
Firmele cu sezonalitate puternică (turism, retail) văd din martie cum stau cu lichiditatea în iarnă. Planifică credit pentru sezonul rece când e încă timp pentru aprobare.
Prognoze 30/60/90 zile
Previziuni pe trei orizonturi de timp pentru planificare pe termen scurt și mediu.
AI care învață
Modelul se îmbunătățește pe măsură ce acumulează mai multe date istorice.
Alertă deficit lichiditate
Notificare automată când prognoza arată cash flow negativ.
Scenarii what-if
Simulează impact: "Ce se întâmplă dacă clientul X întârzie 30 zile?"
Vizualizare grafică
Grafice intuitive cu benzi de încredere pentru fiecare prognoză.
Recomandări acționabile
Sugestii concrete: accelerarea încasărilor, renegocierea termenelor cu furnizorii.
Înainte și după Contera
Fără previziuni
- Decizii financiare luate pe baza soldului curent
- Surprize de cash flow descoperite la mijlocul lunii
- Imposibil de validat ipoteze de scenariu (what-if)
- Sezonalitatea nu e cuantificată, depinde de memoria ta
Cu Contera
- Prognoze 30/60/90 zile actualizate automat
- Alertă cu 60 zile înainte de deficit iminent
- Scenarii what-if instant (clientul X întârzie 30 zile)
- Sezonalitatea detectată automat din pattern-urile tale
Ai întrebări? Avem răspunsuri.
Precizia crește cu cât avem mai multe date istorice. După 3 luni de date, previziunile pe 30 de zile au o acuratețe de peste 85%.
Minim 3 luni de date contabile pentru previziuni de bază. 12+ luni permit detectarea sezonalității.
Da. Chiar și firmele cu câteva tranzacții pe lună beneficiază de previziuni — modelul se adaptează la volumul de date.
Vezi cu 90 de zile înainte ce vine
Prognoze AI pe 30, 60 și 90 de zile. Alertă cu două luni înainte de deficit.
Gratuit 14 zile. Fără card bancar. Fără obligații.